Нелегальные компании, которые маскируются под ломбарды, могут нарушать условия начисления процентов и прибегать к незаконным способам взыскания долга
В первом полугодии эксперты Банка России выявили во Владимирской области пять нелегальных участников финансового рынка — «ломбардов», которые незаконно выдавали жителям региона займы под залог имущества. Речь идет про ООО «Ломбард №1» в Вязниках и Коврове, ООО «Альфа Ломбард» и ООО «Аурум Ломбард» в Александрове. Также во Владимире обнаружен ООО «Ломбард «Меркурий», который исключен из реестра регулятора, при этом сохранил в названии слово «ломбард».
«Деятельность легальных участников рынка регулируется законом. Например, процентная ставка не может быть выше максимального значения, нельзя начислять проценты больше прописанного, ограничены и способы взыскания долга. Нелегальные организации нарушают эти условия», — предупреждает заместитель управляющего владимирским отделением Банка России Александр Хлысталов.
В Банке России подчеркивают — под вывеской ломбарда работали обычные комиссионные магазины. Нелегалы продвигали свои услуги в социальных сетях и онлайн. Информацию об этих компаниях внесли в предупредительный список на сайте Банка России и направили в уполномоченные органы:
«В предупредительном списке компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке числится уже более 10,5 тысяч компаний. Большинство их них не имеет территориальной привязки, так как они действуют онлайн. При продвижении услуг финансовые мошенники учитывают возраст, экономическое положение и предпочтения потенциальных клиентов. Поэтому черные кредиторы сохраняют офисы шаговой доступности, но также активно рекламируют себя в социальных сетях, используя эти страницы как доски объявлений. Но большинство займов выдаются очно наличными деньгами».
