Жителям Владимирской области назвали причины блокировки банковских карт

Банки могут заморозить счета за слишком быстрые транзакции и частые переводы в течение суток на основании закона 115-ФЗ. О критериях подозрительных операций жителей Владимирской области предупредил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко в беседе с NEWS.ru. Кредитные организации обязаны жестко проверять клиентов в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Скорость имеет значение. Банковские алгоритмы мгновенно реагируют на транзакции, когда человек сразу отправляет дальше только что полученные средства. Сигналом для проверки станут и более 30 переводов за одни сутки. Вопросы возникнут к картам без регулярных бытовых расходов. Если вы не оплачиваете ЖКХ или сотовую связь, банк насторожится. Еще один маркер — низкий средний остаток на счете, составляющий не более 10% от среднедневного объема операций.

Под санкции банка легко попасть, если перевести крупную сумму сразу после пополнения счета или снять наличными полученную субсидию. Рискованно и получение больших переводов от третьих лиц. Что делать? План действий зависит от причины заморозки. При подозрении на кражу денег сторонними лицами достаточно подтвердить операцию через службу поддержки. Для разблокировки по 115-ФЗ придется собрать документы и доказать легальность доходов.

Напомним, ранее мы сообщали, что мошенники начали красть деньги жителей Владимирской области под видом перерасчета пенсий.